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持小额信用卡,透支上百万元

 
       本报威海6月15日讯(记者 陶相银 通讯员 李钦杰) 国内银行信用卡在国外网站消费,发卡银行一时无法监管,利用这一漏洞,犯罪嫌疑人刘某和孙某在三个月内透支164.8万元。因他们无法归还欠款,行为属于恶意透支,已经涉嫌信用卡诈骗罪。
       日前,市区某银行到公安环翠分局经侦大队报案,称该行的信用卡用户刘某、刘某某恶意透支巨额款项,现已无法追回。
       民警立案调查后发现,两张信用卡的的开户人是刘某、刘某某,刘某某是刘某的姑姑,但两张信用卡的持有者均是刘某。
       经查,刘某曾做“海淘”生意,为了周转资金于去年3月份在某银行申办了一张多币种的信用卡,该卡授信额度为4000元人民币,日元账户额度为4万日元(结成人民币约2000元额度)。自当年3月份至5月份,刘某伙同朋友孙某,在日本亚马逊购物网站超限额透支31327676日元(结成人民币约157万元)。事后,发卡银行多次催收欠款,但刘某已无力归还,至落网时仍有本金16694791日元(结成人民币约96万)未还。同样,刘某还让姑姑刘某某办理了一张信用卡给她使用,刘某和孙某以同样方式使用刘某某名下的这张信用卡恶意透支1361622日元(结成人民币约7.8万元)。
       据民警介绍,国内信用卡在国内消费,一旦透支会被限制使用,但在境外或境外网站消费,国内银行一时监管不到,刘某和孙某正是利用了这一漏洞,利用透支额度仅为几千元的信用卡就透支上百万元的额度,待银行发现账户异常时,交易已经完成,只能事后向刘某和孙某催收欠款。
    据刘某和孙某交代,他们恶意透支巨额款项,部分用于购买商品再出售,部分用于购买“卡密”出售来套现。
       目前,案件还在进一步审理中,刘某和孙某的行为已经涉嫌信用卡诈骗罪。



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       海淘:即海外购物、境外购物,就是通过互联网检索海外商品信息,并通过电子订购单发出购物请求,然后填上私人信用卡号码,由海外购物网站通过国际快递发货,或是由转运公司代收货物再转寄回国。
       卡密:指出售或购得的各种类型充值卡(游戏卡、电话卡等)卡号和密码的总称,一般用于网络充值服务。

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责任编辑:丛子茗
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